Comment la Business Intelligence peut-elle aider à détecter la fraude en PME ?

Directeur administratif et financier (DAF) ou contrôleur de gestion, vous êtes en première ligne pour assurer la fiabilité des chiffres et la transparence des flux financiers de l’entreprise. Vous devez notamment identifier les fraudes, qui constituent une menace réelle pour les PME et peuvent impacter leurs résultats et leur performance. Les outils de Business Intelligence et de data analyse sont vos alliés : en automatisant la collecte, l’analyse et la visualisation des données, ils facilitent la détection rapide des anomalies. MyReport, expert de la BI, vous explique comment l’analyse de données peut aider à lutter contre la fraude en entreprise.  

La fraude en PME : un risque bien réel 

Selon l’enquête Allianz Trade 2023, 69 % des entreprises ont subi des tentatives de fraude au cours des deux années précédentes et 57 % ont déclaré une fraude avérée. Les PME sont tout aussi exposées aux risques de fraude que les grandes organisations, si ce n’est plus. Elles ont besoin d’outils d’analyse de données performants pour améliorer leur processus de contrôle.  

Pour les DAF et contrôleurs de gestion, qui ont souvent la charge de détecter la fraude, il est essentiel d’avoir une vision précise et actualisée des flux financiers pour repérer les écarts suspects. L’implémentation d’outils de data analyse est indispensable pour garder un œil sur des indicateurs clés, permettant la détection de la fraude interne et externe.  

Les outils de Business Intelligence, pour centraliser et fiabiliser les données 

Pourquoi implémenter un logiciel de Business Intelligence dans votre entreprise ? Le premier atout de la BI dans la détection des fraudes réside dans la centralisation des données issues de différentes sources : ERP, logiciel comptable, gestion RH, CRM, etc. Dans une PME, ces outils ne sont pas toujours interconnectés, ce qui rend les croisements et les vérifications plus complexes.  

Avec une solution comme MyReport, les données sont collectées automatiquement et fiabilisées dans un entrepôt de données unique ou data warehouse. Cela permet de : 

• S’assurer que toutes les données sont à jour, cohérentes et traçables ; 

• Éviter les manipulations manuelles sources d’erreurs ou d’omissions volontaires ; 

• Créer un référentiel unique pour mieux détecter les incohérences entre services. 

Cette qualité de données est un prérequis essentiel à toute démarche de contrôle efficace. La BI en finance permet de disposer d’informations fiables, nettoyées et actualisées pour mieux détecter la fraude en entreprise.  

Le reporting automatisé : un gain de temps et une meilleure vigilance 

L’automatisation des reportings avec la Business Intelligence permet de générer des rapports standardisés, mis à jour automatiquement à une fréquence choisie. Celle-ci peut être quotidienne, hebdomadaire ou encore mensuelle selon les besoins de votre entreprise. L’automatisation offre deux bénéfices majeurs dans la détection de la fraude : 

• La régularité, car les anomalies peuvent être repérées plus vite avec la comparaison instantanée des données passées et présentes ; 

• La personnalisation, puisque chaque tableau de bord peut intégrer des alertes sur des seuils ou des écarts définis : dépassement de budget, facturation inhabituelle, décaissements non justifiés, etc. 

Vous pouvez ainsi, en tant que DAF ou contrôleur de gestion, vous concentrer sur l’analyse et l’interprétation des données, et non plus sur leur production.  

Bon à savoir : avec MyReport, logiciel de Business Intelligence pour les PME, vous pouvez programmer une alerte pour détecter la fraude. Choisissez des indicateurs clés pour augmenter votre réactivité et améliorer la prise de décision.  

La datavisualisation au service de la détection de la fraude 

Les tableaux de bord proposés par les outils de Business Intelligence comme MyReport s’appuient sur la datavisualisation. Les représentations graphiques (courbes, cartes, diagrammes, etc.) rendent les données plus lisibles et accessibles, facilitant leur analyse. Concrètement, cela permet de : 

• Suivre des indicateurs clés comme la trésorerie, les dépenses fournisseurs ou le BFR en un coup d’œil ; 

• Visualiser rapidement des écarts inhabituels ; 

• Mettre en évidence des transactions isolées, ou des pics d’activité inhabituels. 

Cette visualisation des données facilite l’identification d’anomalies que des tableaux bruts auraient pu dissimuler. Enfin, utiliser la BI pour mieux collaborer permet de gagner en transparence, en réactivité et d’améliorer la prise de décision en entreprise.  

L’intelligence artificielle, une piste prometteuse pour détecter la fraude 

L’intelligence artificielle pourrait bien optimiser la détection de la fraude en entreprise. Les modèles d’analyse prédictive permettent en effet d’aller au-delà du simple contrôle en anticipant les risques de fraude grâce à des méthodes de machine learning.  

Pour ce faire, les algorithmes s’appuient notamment sur l’historique de données et les schémas de comportement des clients ou utilisateurs pour prédire des scénarios de fraude. 

La Business Intelligence au service d’une gestion sécurisée 

La lutte contre la fraude repose avant tout sur une bonne connaissance de vos données et une capacité à réagir vite. En automatisant la collecte et l’analyse des données, ainsi qu’en rendant les informations plus lisibles grâce à la visualisation, la Business Intelligence est un véritable levier de sécurisation pour les entreprises. 

Avec MyReport, vous disposez d’un logiciel à la fois puissant et simple à prendre en main, spécialement pensé pour les petites et moyennes entreprises. Vous pouvez ainsi instaurer un contrôle des données en continu, sans complexifier les processus internes. 

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